はじめに
「AIで副業を始めたけど、税金のことが全くわからない…」
「そもそも収入って申告しないとダメなの？」
そんな疑問を持っている方に向けて、今回はChatGPTや画像生成ツールなどを使ったAI副業と税金の関係についてわかりやすく解説します。
副業に税金はかかるの？
結論から言うと、副業収入が一定額を超えると税金がかかります。
特に多いのが、以下のようなAI副業：
- ChatGPTを使ったライティング
- AI画像の販売
- 電子書籍の出版
- ブログ・アフィリエイト収入
こうした副業で得た収入は「雑所得」または「事業所得」として扱われ、課税対象になります。
いくら稼ぐと申告が必要？
副業の所得が年間20万円を超えると、確定申告が必要です（給与所得者の場合）。
- 20万円以下 → 確定申告不要（住民税の申告は必要な場合あり）
- 20万円超 → 確定申告必須
ここで注意したいのが、「所得＝収入−経費」だという点です。つまり、経費をきちんと計上すれば、課税対象額を下げることが可能です。
AI副業で経費になるものとは？
以下のような出費は、AI副業に関係する経費として認められる可能性があります。
- ChatGPTなどのAIツールの月額利用料
- 画像生成ツールの課金
- インターネット通信費（按分）
- 書籍・セミナー代
- パソコンや周辺機器（減価償却）
レシートやクレジット明細を残しておくことで、確定申告時にしっかり経費として申告できます。
副業バレが心配な人へ｜住民税の盲点
会社に副業がバレる原因のひとつが住民税の特別徴収です。
確定申告の際に「住民税を普通徴収にする」と選べば、副業分の住民税が自宅に届き、会社に通知されにくくなります。
税金を正しく理解して副業を楽しもう
AI副業は魅力的ですが、税金の知識をおろそかにするとトラブルの元になります。
・20万円の壁
・経費の計上
・住民税の処理
この3つをしっかり理解しておけば、安心して副業ライフを続けることができます。
まとめ｜AI副業も立派な「収入」、税金対策はマスト！
「バレなきゃOK」「少額だから申告しなくていい」と思っていると、後で痛い目を見るかもしれません。
AI副業で稼げる時代だからこそ、“お金を守る知識”も身につけておきましょう。
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